Demi memastikan tujuan finansial tercapai, setiap orang dinilai perlu melakukan perencanaan keuangan dengan baik. Untuk memulainya, ada sejumlah hal yang perlu dipersiapkan agar tujuan finansial bisa sesuai harapan.
Ligwina Hananto, CEO & Lead Financial Trainer QM Financial mengatakan sebelum merencanakan, memahami kondisi keuangan saat ini melalui financial check-up adalah langkah awal untuk memastikan tujuan finansial tercapai.
Konsep ini mirip dengan medical check-up pada kesehatan, yang bertujuan untuk memahami kondisi keuangan saat ini. Dengan melakukan financial check-up, seseorang bisa melihat gambaran menyeluruh tentang keuangan.
Cara kerjanya mirip seperti mengintrospeksi diri, apa saja aset dan kekuatan keuangan yang dimiliki, dan bagaimana bisa mengukur dan mencapai tujuan-tujuan finansial yang diinginkan.
“Rencana keuangan yang efektif mencakup pemahaman kondisi keuangan, penetapan tujuan, dan proteksi melalui asuransi,” kata Ligwina saat jumpa pers, Minggu (29/10/2023).
Menurutnya, penting untuk terus memperbarui dan melakukan review terhadap rencana keuangan seiring dengan perubahan hidup. Menghadapi risiko, seperti sakit atau kegagalan investasi, memerlukan antisipasi melalui asuransi, dana darurat, dan diversifikasi investasi.
BACA JUGA: Solusi Finansial, Adira Finance Dorong Pembiayaan Dana Tunai
“Setiap orang, tanpa memandang umur, seharusnya memulai perencanaan keuangan. Pasalnya, ukuran utamanya memang bukanlah berdasarkan umur seseorang, melainkan penghasilan,” ujar Ligwina.
Misalnya, bagi mereka yang penghasilannya hanya cukup untuk membeli paket data, mungkin memang belum perlu memikirkan perencanaan keuangan secara mendalam. Namun, ketika seseorang sudah mampu membiayai kebutuhan pokok seperti kos, listrik, dan bensin, saat itulah perlu mulai memikirkan pengaturan keuangan.
Esensi dari perencanaan keuangan, atau yang dikenal dengan ‘financial plan’, adalah untuk mempersiapkan diri menghadapi setiap fase dalam financial life journey. Dengan kata lain, perencanaan keuangan mirip dengan merencanakan hidup di masa depan.
Dapat disimpulkan bahwa setiap orang, tanpa terkecuali, seharusnya memiliki rencana keuangan yang matang. Selain itu, memulai perencanaan keuangan mirip dengan mempersiapkan diri untuk lari maraton, sebuah perjalanan panjang yang membutuhkan persiapan matang, bukan sekadar jalan-jalan santai.
BACA JUGA: Getol Edukasi Finansial, Alpha Investasi Sabet Penghargaan Marketeers Editor’s Choice Award 2023
“Intinya, dalam merencanakan keuangan, langkah pertama yang perlu dilakukan adalah mengenali dan memahami diri sendiri secara mendalam,” tutur Ligwina.
Editor: Ranto Rajagukguk